que es el business plan

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Business plan: qué es, por qué lo necesitas y cómo crear uno

Si estás creando tu propia empresa o planeas expandirla, contar con un business plan te servirá como una hoja de ruta hacia el éxito. Se trata de una herramienta básica que te guiará en tus decisiones y te proporcionará una mayor claridad sobre los distintos ámbitos de tu organización. En este artículo te contamos qué es un business plan , por qué es tan relevante y los pasos que debes seguir para crear el tuyo. ¡Sigue leyendo!

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Índice de contenidos

¿Qué es un business plan ?

Un business plan es un documento formal donde se describe el futuro de una empresa . Esta guía debe detallar todos los aspectos de la compañía, desde su estrategia comercial hasta sus objetivos clave para avanzar desde donde nos encontramos hasta el lugar al que queramos llegar en un futuro.

Aunque muchos emprendedores caen en la tentación de pasar directamente a la acción, la creación de un business plan o plan de negocios es un primer paso que no podemos pasar por alto. Esto se debe a que verifica la viabilidad de un negocio antes de que invirtamos demasiado tiempo o dinero en ello.

El objetivo principal de un business plan es ayudar a articular y plasmar una estrategia para poner en marcha nuestro negocio . Además, también detalla los pasos a seguir, los recursos que necesitaremos e incluso un cronograma de los resultados que se prevén. En el caso de ser una pyme, deberás actualizarlo anualmente. Esto te ayudará a guiar tu expansión a otros mercados y seguir creciendo.

¿Qué partes tiene un business plan ?

Un business plan debe contestar a las siguientes preguntas:

• Por qué esta empresa y producto, por qué ahora y por qué tú y no otro
• Cómo vamos a ganar dinero, cómo conseguiremos clientes y cómo haremos crecer nuestro negocio

En el proceso de dar respuesta a todas estas preguntas, deberemos demostrar que nuestra empresa ofrece el producto o servicio correcto, que está en el mercado correcto y en el momento adecuado, que el equipo es el adecuado y que la estrategia es la correcta.

¿Por qué es importante contar con un business plan ?

Imagina viajar sin un GPS o sin un mapa mientras conduces hacia un destino desconocido. Es posible hacerlo, pero seguramente aumentarán las probabilidades de que te pierdas por el camino. En vez de tener que parar a preguntarle a alguien o tener que volver atrás para volver a recuperar el rumbo, el business plan te servirá de brújula. Te proporciona una visión más amplia, te da la capacidad de planificar con anticipación, de tomar decisiones importantes y de mejorar la probabilidad de tener éxito.

Por otro lado, hay que tener en cuenta que los business plan también son muy importantes a la hora de atraer a inversores. Se les ofrece el documento para que puedan valorar si quieren invertir o no en el proyecto. En definitiva, necesitas un plan de negocios para:

• Ayudar a la hora de tomar decisiones relevantes
• Reducir el número de errores
• Probar la viabilidad de la empresa
• Establecer mejores objetivos y puntos de referencia
• Proporcionar una guía a proveedores e inversores
• Asegurar financiación
• Entender mejor el entorno gracias a análisis internos y externos
• Reducir el riesgo de fracasar

¿Quién necesita un business plan ?

Al final, un business plan es una guía de un negocio, por lo que es obvio que aquellos que quieran crear uno lo necesitarán sí o sí. También lo necesitarás si quieres pedir un préstamo, por ejemplo. La mayoría de bancos lo piden y, si no lo hacen, ten por seguro que lo están esperando.

Por otro lado, como hemos comentado en el punto anterior, si estás buscando inversores también es necesario . Crear un plan en sí no te asegura nada, pero si no lo tienes es probable que nadie quiera invertir por desconocimiento. Los inversores invierten en las personas, en ideas, en la historia, en el mercado…

En el caso de trabajar con socios también lo necesitarías, ya que en el mismo plan se deben definir los acuerdos entre ellos. Por último, si en realidad lo que quieres es vender tu empresa o establecer un valor para fines impositivos, también es probable que lo requieras.

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Tipos de business plan

Dependiendo del objetivo de la empresa en cuestión, la ruta será diferente. En este sentido, existen diferentes tipos de business plan que tendrás que elaborar según a dónde quieras llegar, aunque todos sigan el mismo esquema:

Startup plan

El objetivo de un plan de startup o startup plan es plasmar los pasos y detallar la puesta en marcha de una empresa de nueva creación. También proporcionar un marco para que un negocio tenga éxito en un futuro.

Los planes de las startups suelen tener el objetivo principal de encontrar financiación e incluyen información detallada relacionada con temas como productos o servicios, análisis de mercado e industria, biografías, análisis financieros…

Plan de viabilidad o feasibility plan

También llamado estudio de viabilidad . Este tipo de planes suelen necesitarlos aquellos que quieren hacer crecer su negocio, ofrecer un nuevo producto o acceder a un nuevo mercado. Nos ayuda a pensar si tiene sentido o no llevar a cabo esta nueva línea, a la vez que omite preocupaciones estratégicas y se centra en el enfoque de evaluación . Incluye análisis de mercado y necesidades de capital, contenido acerca del presupuesto, datos demográficos objetivo…

Normalmente se elaboran por razones internas , pero es posible que puedan formar parte de una solicitud de financiación de un nuevo producto o servicio.

Plan de crecimiento o growth plan

El growth plan o plan de crecimiento es como un plan de inicio para un nuevo segmento de un negocio. Detalla el crecimiento específico en cuestión e incluye descripciones de la nueva empresa, proyecciones financieras, necesidades de capital, análisis presupuestarios…

Como nos podemos imaginar, también requerirá de información acerca del producto, mercado y gestión, incidiendo en la visión financiera.

One-Page plan

El plan de una página o One-Page plan se utiliza como discurso comercial. Es una instantánea del negocio . Normalmente es lo que se les entrega a los posibles proveedores, socios e inversores que no quieren un documento larguísimo lleno de datos e información, sino llevar a cabo un primer vistazo rápido. El contenido incluye descripciones breves e impactantes de todos los aspectos de la empresa.

Diferencia entre business plan y business model

Suele haber bastante confusión al pensar en qué se diferencian un business plan y un business model . Aunque ambos términos se parecen y tienen relación, se trata de conceptos muy distintos.

Por un lado, el business model es el mecanismo a través del cual una empresa genera ganancias . Por otro, un business plan es un documento que presenta la estrategia de la organización y el desempeño financiero que se espera para los próximos años.

El modelo de negocio es el centro del business model . Este describe cómo se posiciona la empresa dentro de la cadena de valor de su industria y cómo organiza las relaciones con sus proveedores, clientes y socios para generar ganancias. El business plan , por otro lado, traduce este posicionamiento en una serie de acciones estratégicas y cuantifica su impacto económico.

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Cómo hacer un business plan

Ahora que ya sabemos qué es un business plan y por qué necesitas incluirlo en tu negocio, veamos los pasos que debes seguir para crear el tuyo. ¡Toma nota!

1# Resumen ejecutivo

Como su propio nombre indica, se trata de hacer una descripción general del business plan en su conjunto . El objetivo es preparar al lector e informarle de los diferentes puntos que se tratarán a lo largo del documento. Divide cada sección clave en una frase o dos para transmitir una visión general.

También deberás incluir detalles como el nombre de la empresa, el eslogan, la información de contacto… Además:

• Los objetivos
• La misión
• La oportunidad de negocio
• Un resumen del plan de marketing
• Resumen financiero
• Los éxitos de la empresa

2# Descripción de la empresa

En esta segunda sección deberemos responder a dos preguntas muy importantes:

• Qué problema resolvemos a los clientes
• Cuál es nuestra solución a ese problema

Explicaremos lo que hacemos y por qué es importante , así como el alcance del negocio que estás construyendo. En resumen, deberemos hablar de:

• Localización
• Activos actuales

3# Análisis del mercado

En este tercer punto hay que explicar los puntos fuertes que hayamos detectado en el mercado en el que vayamos a operar . Esto deberá incluir estadísticas sobre el tamaño de la industria, la tasa de crecimiento y tendencias. Hay que explicar los aspectos que hayamos investigado. Debemos transmitir dos aspectos fundamentales: que el mercado es lo suficientemente grande y que existe una necesidad y un gran número de clientes dispuestos a pagar por nuestro producto.

4# Producto o servicio

Una vez hayamos descrito la necesidad existente y el gap en el mercado, deberemos profundizar sobre el problema al que queremos ofrecer una solución. En este sentido, llegados a este punto tendremos que explicar en qué consiste nuestro producto o servicio y el valor añadido que ofrece nuestra compañía. ¿En qué nos diferenciamos de nuestra competencia?

5# Modelo de ingresos

Ya hemos explicado cuál es nuestro producto y qué venderemos como empresa. Ahora toca explicar cómo generaremos ingresos. Por qué canales, qué precios fijaremos a nuestro producto o servicio y los motivos de que sea así. Deberemos justificar nuestras decisiones.

6# Modelo operativo

En este punto deberemos detallar cómo trabajaremos y los distintos procesos que se llevarán a cabo. Es decir, hay que desglosar estos aspectos y enfocarnos en las tecnologías que utilizaremos y los activos físicos que nos permitirán ofrecer al público un producto o servicio de calidad.

Deberemos describir desde el espacio y la localización hasta el equipo y material que necesitaremos, el inventario que deberemos pedir regularmente, horarios, personal…

7# Análisis competitivo

Igual que en apartados anteriores, habremos hecho una descripción general del mercado. En el análisis competitivo tendremos que hacer lo mismo, pero respecto a la competencia. La clave es demostrarle al lector que se ha hecho un estudio profundo y que sabemos todo acerca de nuestra competencia o sobre cualquier posible competidor que pudiera aparecer en un futuro . ¿Qué tenemos nosotros que no tengan ellos? ¿Hemos detectado algún fallo que podemos convertir en oportunidad?

8# Clientes

Al final, será el número o la calidad de los clientes los que determinarán el éxito o el fracaso de nuestra empresa. Por eso tenemos que tener claro a qué tipo de público nos dirigimos, quiénes son, cómo son, qué hacen, sus hábitos de compra y por qué canales se comunican.

Si nos queremos dirigir a diferentes tipos de público, deberemos explicar cómo los segmentamos, por qué y qué mensaje y producto se le ofrecerá a cada uno .

9# Estrategia de adquisición de clientes

Se trata de la parte estratégica del business plan . Una vez hayamos descrito el público al que nos queremos dirigir, toca explicar las diferentes acciones y tácticas que llevaremos a cabo para llegar a ellos y, por tanto, conseguir que acaben convirtiéndose en clientes de pago.

10# Hitos conseguidos

Imagina que eres un inversor y que te están intentando convencer para que pongas dinero en una empresa que acaba de nacer. Es evidente que cuantas más evidencias te den sobre qué va a funcionar, mejor. Si tu empresa ha conseguido algún hito antes de que alguien haya invertido en ella, aportarás mucha más seguridad sobre sus posibilidades de éxito.

Por ejemplo, si hemos lanzado el producto, si hemos conseguido algún cliente, si tenemos algún ingreso… Cuanta más tracción demostremos que hemos tenido, más credibilidad transmitiremos.

11# Componentes del equipo

Esta es la sección más humana del business plan . Al final, un proyecto puede ser muy bueno y al mismo tiempo ser un fracaso. En parte, dependerá del nivel de los managers que compongan esta empresa. Por eso, en esta sección deberemos informar a los inversores de la experiencia y los conocimientos del equipo que componen el proyecto. No se trata de un resumen exhaustivo de todos los puestos en los que han trabajado los miembros del equipo, sino de los antecedentes que podrán aplicar en la actualidad y que aportarán mucho valor . Deberemos hablar de:

• Los fundadores
• Equipo directivo
• Necesidades de recursos humanos

Este punto es, si no el más importante de todos, uno de los que más. Lo necesitarán aquellos que estén realizando el business plan para conseguir financiación. Si no es nuestro objetivo, podemos enfocarlo de forma más general explicando las principales razones por las que alguien debería invertir en la empresa .

Dicho esto, deberemos especificar lo que pedimos. ¿Cuánto dinero necesitamos para avanzar con el negocio? ¿En qué lo gastaremos? ¿Qué hitos nos permitirá conseguir esta inversión? ¿Qué obtendremos a cambio?

13# Finanzas

Por último, deberemos finalizar el business plan con datos financieros. Además, contendrá todos los gráficos y números calculados que indiquen a los inversores sus posibilidades de éxito. Esto engloba desde estimaciones de ventas a presupuestos. Aunque se tratarán de estimaciones (al menos en su mayoría), el objetivo es intentar hacerlas lo más realistas posible . Deberemos ofrecer:

• Ingresos y gastos del primer año
• Proyección de los beneficios o pérdidas
• Punto de equilibrio

Consejos a la hora de crear un business plan

Ahora que tenemos las cosas más claras para ponernos a hacer un business plan , te recomiendo que tengas en cuenta los siguientes consejos. Estos principios generales te ayudarán a redactar un plan de empresa que cumpla su propósito:

• Evita los tecnicismos: utiliza un lenguaje claro y conciso. Evita las jergas. Si los lectores ven un plan de empresa demasiado complicado o rebuscado se quedará en el olvido.
• Muestra tu pasión: un emprendedor motivado y apasionado tiene más posibilidades de triunfar. Muestra por qué todos deberían implicarse en tu proyecto.
• Documenta la información: todo parece más creíble si se aportan documentos que respalden lo que indicas. Recuerda que puedes incluir toda la información adicional y enlaces a informes oficiales, por ejemplo, en el apéndice.
• Investiga: demostrar que dominas el mercado es clave. La investigación lleva tiempo, pero vale la pena. Considera añadir el informe de la investigación como respaldo en el apéndice. Ser objetivo en los datos y la investigación es clave. Muestra los puntos fuertes, pero también los débiles.
• Objetivos claros: aunque parezca una obviedad, hay muchas empresas que nacen sin un objetivo definido. Es importante entender el propósito del plan antes de empezar a escribir.
• Audiencia definida: al igual que en lo referente a los objetivos, debemos tener una audiencia definida, saber a quién escribimos. Si son nuevos inversores, empleados, colaboradores potenciales…
• Actualización constante: el plan de empresa debe revisarse de forma periódica. A medida que la empresa va creciendo o se va desarrollando, el documento debe actualizarse.

¿Qué te ha parecido este artículo sobre cómo elaborar un business plan ? ¡Deja tus comentarios y comparte! Y si quieres convertirte en un líder innovador y futurista capaz de adelantarte al cambio, fórmate con nuestro MBA Online . Aprenderás a dirigir y gestionar una empresa digital, entre otras muchas cosas. ¡No te lo pierdas!

Elena Bello

Periodista especializada en comunicación corporativa. Departamento de Marketing y Comunicación de IEBS Business School. Leer más

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El medio de comunicación que reinventa la empresa

8 pasos para crear tu business plan y vender tu proyecto

¿qué es un business plan, ¿para qué es, ¿quién lo redacta y cómo, 1. presenta la empresa y el equipo directivo, 2. enuncia los productos y servicios, 3. prueba que existe un mercado potencial y el perfil de tu cliente, 4. identifica tu entorno competitivo, 5. determina tu modelo de negocio, 6. proyecta el plan de marketing, 7. solicita financiación, 8. evalúa el riesgo, business plan template: ejemplo concreto y plantilla en español, plan de negocio: modelo al alcance de la mano.

La puesta en marcha de un proyecto empresarial suele comenzar con la creación de un business plan (en español, plan de negocios) .

Si estás planeando lanzar tu idea de negocio, probablemente ya has escuchado hablar de la importancia crucial que tiene este documento para poder hacerlo. ¿Pero a qué hace referencia exactamente?, ¿es acaso solo un resumen ejecutivo ?

En este artículo te contamos qué está en juego durante la redacción de un plan de negocios , te damos un ejemplo concreto y te presentamos los pasos a seguir para lanzar tu proyecto ¡y obtener financiación !

Business plan: definición y finalidad

Un business plan, en español plan de negocios , es un documento o plan empresarial que presenta la estrategia y las repercusiones financieras que tendrá un proyecto, generalmente, a lo largo de tres años.

Cifras y argumentos son elementos clave para explicar la ejecución operativa y estratégica de tu proyecto , frente a inversores y/o bancos.

Su concepción tiene lugar durante la tercera etapa del lanzamiento de un proyecto , después de la creación de un producto o servicio que se va a comercializar y de la formalización del modelo de negocio.

Así pues, el business plan presenta la evolución de la empresa durante un período determinado, considerando:

• recursos consumidos ,
• ingresos generados.

El plan de negocios busca explicar, de forma estructurada y argumentada , principalmente a personas y organizaciones ajenas al proyecto, los diferentes aspectos que contribuirán a darle vida (acciones comerciales, la estrategia de marketing y las contrataciones a prever).

Saber a quién va dirigido es fundamental para desplegar los argumentos necesarios que conlleven a un apoyo financiero. Dichos argumentos deben contemplar:

• la capacidad del negocio de generar beneficios ,
• el plazo en el cual se devolverá el préstamo y sus intereses,
• las acciones que acarrearán un valor agregado .

Escribir un plan de negocios es explicar cómo se va a usar el dinero de otros para concebir un negocio fructífero.

La solicitud de financiación se apoya en la solidez y calidad de la información proporcionada. Asimismo, en la capacidad que demuestres de dominar las claves de la gestión empresarial para formalizar tu proyecto .

Es claro que la persona que va a llevar a cabo el proyecto es quien debe realizar la redacción del documento, pues será quien pueda defenderlo a cabalidad. Sin embargo, esta puede ser ayudada por una persona experta en gestión o contabilidad .

Un plan de negocios debe ser leído gradualmente. Para esto, desglosa la información , sin perder de vista elementos mínimos como:

• La presentación : documento simple y comprensible, que se enviará por correo electrónico y servirá de apoyo durante tu intervención oral y discurso.
• La hoja de cálculo con las estimaciones a futuro: ventas, facturación, gastos, etc.
• el plan de marketing (estudio de mercado, análisis de la competencia, definición de la persona, etc.),
• la empresa (estatutos, currículum del equipo directivo, organigrama, copias de patentes y licencias, etc.),
• la gestión de finanzas (balance de apertura, presupuesto de funcionamiento, presupuesto, flujo de caja, etc.).

Cómo hacer un business plan sencillo en 8 pasos

El siguiente video enumera algunas de las partes que constituyen un plan de negocios. El detalle del paso a paso te lo cuenta appvizer a continuación.

Aunque no hay un único modelo para construir un plan de negocios, sí existen ciertos pasos esenciales que deben seguirse. El orden de los mismos no es obligatorio, puesto que lo principal es aplicar un razonamiento lógico .

Como fundador.a de la empresa , detalla tu experiencia , habilidades clave y conocimientos empresariales en relación con el proyecto. Describe también la empresa y su sector de actividad .

Explica primero cuál es el problema o necesidad que presentan tus clientes, para luego demostrar cómo tu proyecto proporciona una solución. Esta es la razón de ser de la empresa .

Al mismo tiempo, presenta la estructura del grupo de personas que constituyen la empresa, detallando:

• experiencias exitosas del pasado,
• experiencias individuales,
• competencias individuales,
• la complementariedad de las habilidades del grupo, todas las habilidades deben estar presentes para realizar el trabajo,
• la visión común compartida por todos y la motivación.
• experiencias en tu campo de negocio,
• notoriedad y otros factores influyentes.

El producto o servicio debe satisfacer la necesidad existente expresada por el mercado . Se debe analizar la situación futura de la empresa, presentando sus debilidades y amenazas, así como las fortalezas y oportunidades ( matriz DAFO ).

© Infoautónomos

Demuestra que existe un mercado para tu negocio y proporciona todos los detalles posibles sobre la situación actual:

• tamaño y potencial del mercado ,
• crecimiento,
• clientes potenciales, segmentándolos para indicar para cada grupo la parte que representa en el volumen total del negocio,
• costes de penetración en el mercado (cargas sociales, esfuerzos de comercialización, activos fijos, etc.).

Una investigación de mercado puede reforzar este paso. Muchas agencias especializadas ofrecen servicios para entrevistar clientes futuros, con el fin de reunir datos cuantitativos y cualitativos.

La falta de competencia no es una buena señal, así como tampoco el exceso de la misma. ¿Quiénes son los competidores del mercado?, ¿cuáles son las barreras de entrada para los recién llegados y cómo las superarás?

Concéntrate en señalar tus fortalezas y aquello que te diferencia, puesto que esto constituye tu ventaja competitiva .

El modelo de negocio o modelo financiero es la forma de traducir , en términos económicos, tu actividad: qué vendes, a quién y a qué precio.

Entre lo muchos modelos que existen, escoge el más adecuado para tu negocio. El paso de un modelo de negocio a otro, llamado " pivote ", significa que el plan de negocios debe volver a concebirse casi que por completo, por lo cual es importante tomar la decisión correcta desde el principio:

• ¿De dónde vendrá el volumen de negocios ?
• ¿Cuáles son los canales de distribución ?
• ¿Cuál es la estrategia de precios ( posicionamiento )?
• ¿Cuál es la estrategia comercial ?

Pregúntate cómo conquistar tu público objetivo. Puedes basarte en las 4 Ps de Porter :

• punto de venta ,

Construye la comunicación alrededor de tu producto, basada en un retrato de tu clientela tipo o tu persona de marketing, de manera que puedas definir:

• un plan de acción de marketing (objetivos, campañas a realizar, canales, presupuesto, etc.),
• un plan de comunicación (objetivos, metas, mensajes, apoyo, presupuesto, etc.),
• indicadores para monitorear las repercusiones y beneficios .

En esta parte, te diriges a los destinatarios de tu business plan, explicándoles los recursos financieros que necesitas ( capital necesario ) para ejecutar el proyecto y cuál será su utilización .

Considéralo como una promesa: dotas de valor el negocio , mostrando los beneficios que un socio financiero podría obtener de él y las garantías que puedes ofrecer para la financiación. Para esto es necesario presentar la proyección de gastos e ingresos , la viabilidad, los aspectos contables y todos los demás elementos que justifican la rentabilidad financiera del negocio .

Es importante poder demostrar que serás un.a buen.a administrador.a de las finanzas y del flujo de caja de tu empresa , a partir de las previsiones trimestrales a tres o cinco años.

• Modelo de presupuesto: cómo hacer y plantilla para descargar

Aunque es aconsejable no centrarse mucho en los riesgos, sí se pueden evaluar los posibles escenarios desfavorables que podrían surgir. Los bancos esperan un riesgo mínimo , mientras que los inversores privados generalmente esperan una alta rentabilidad . Para esto, anticipa posibles contraargumentos de su parte y propón tres planes diferentes de desarrollo:

• El razonable : el que esperas;
• El optimista : el que, si todo sale bien, dará los mejores resultados;
• El desafiante : el que a pesar de las dificultades, lentitud e imprevistos, se tardará un poco más en alcanzar la rentabilidad.

El buen empresario identifica los riesgos, en qué etapas del proyecto se pueden presentar y cuáles son las medidas que se deben implementar para mitigarlos.

Aquello que pueda tener un impacto sobre el plan de tesorería deber ser igualmente contemplado, con el objetivo de presentar cuáles serán los medios para controlarlo.

Te presentamos nuestra plantilla de plan de negocios . Incluye todas las preguntas que debes hacerte para cada parte, con el fin de reunir la información necesaria y avanzar en tu reflexión. Utilízala como base para un resumen detallado y personalízala, de acuerdo a las especificidades de tu proyecto.

Plantilla para hacer Business Plan lista para usar

En cuanto al componente financiero de tu negocio, por otro lado, te puedes valer de una matriz excel , con proyecciones a tres o cinco años, según lo hayas decidido.

El business plan es una soporte poderoso que permite a empresas consolidadas y emergentes, hacer la proyección a varios meses de una idea de negocio. Este contempla todas las variables que afectan diariamente el proyecto y es un soporte escrito para convencer a terceros de que lo apoyen y financien.

Existen herramientas y métodos en línea que simplifican el proceso de concebirlo y te aseguran el cumplimiento de tres criterios esenciales para atraer el interés de los inversores:

• que tu solución ofrezca respuesta innovadora a una necesidad real ,
• que cuentes con un equipo calificado ,
• que el tamaño del mercado sea lo suficientemente importante como para invertir.

¿Y tú, a qué idea exitosa le vas a apostar hoy?

Artículo actualizado, publicado inicialmente en febrero de 2020.

Ingeniera civil (Universidad Santo Tomás, Bogotá, Colombia) con máster en lenguas modernas de la Université Paul Valéry de Montpellier, Francia, María Fernanda trabaja como traductora, redactora y creadora de contenido. Hoy en día, combina sus habilidades analíticas con su amor por la escritura para crear contenido de calidad sobre diferentes temáticas y llevarlo más allá de las fronteras. Yoga, bienestar, recursos humanos y un sinnúmero de temas del mundo empresarial, cada asunto es tratado con precisión, con el objetivo de adaptarse a un público objetivo específico. Este camaleón idiomático es un verdadero apasionado por la lista de viñetas (¡el SEO forma parte de su ADN!).

María Fernanda Aguirre , Editorial Manager

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Plan de negocios

TABLA DE CONTENIDOS

Un plan de negocios es una hoja de ruta estratégica utilizada para navegar el desafiante viaje del emprendimiento. Es la base sobre la cual se construye un negocio exitoso.

Un plan de negocios bien elaborado puede ayudarte a definir tu visión, aclarar tus metas e identificar problemas potenciales antes de que surjan. Pero, ¿por dónde empiezas? ¿Cómo creas un plan de negocios que te prepare para el éxito? Te lo explicamos a continuación.

¿Qué es un plan de negocios?

Un plan de negocios es un documento formal que describe los objetivos, estrategias y procedimientos operativos de un negocio. Normalmente incluye la siguiente información sobre una empresa:

Productos o servicios

Mercado objetivo

Competidores

Estrategias de marketing y ventas

Plan financiero

Equipo de gestión

Un plan de negocios sirve como un roadmap para el éxito de una compañía y proporciona un plan para su crecimiento y desarrollo. Ayuda a los emprendedores y propietarios de negocios a organizar sus ideas, evaluar la viabilidad y identificar desafíos y oportunidades potenciales.

Además de servir como una guía para los propietarios de negocios, puede atraer inversores y asegurar financiamiento. Demuestra el entendimiento de la compañía del mercado, su capacidad para generar ingresos y beneficios, y su estrategia para gestionar riesgos y lograr el éxito.

Plan de negocios vs. business model canvas

Un plan de negocios puede parecer similar a un business model canvas, pero cada documento sirve para un propósito diferente.

Un BMC es una visión general de alto nivel que ayuda a los emprendedores y propietarios de negocios a probar e iterar rápidamente sus ideas. A menudo es un documento de una página que esboza brevemente lo siguiente:

Socios clave

Actividades clave

Proposiciones clave

Relaciones con clientes

Segmentos de clientes

Recursos clave

Estructura de costos

Fuentes de ingresos

Por otro lado, una plantilla de plan de negocios proporciona un análisis más profundo de la estrategia y operaciones de una compañía. Típicamente es un documento extenso y requiere un tiempo y esfuerzo significativos para desarrollar.

Un modelo de negocio no debería reemplazar un plan de negocios, y viceversa. Los propietarios de negocios deberían establecer las bases y capturar visualmente la información más importante con una plantilla de business model canvas . Dado que esta es una forma rápida y eficiente de comunicar una idea de negocio, un lienzo de modelo de negocio es un buen punto de partida antes de desarrollar un plan de negocios más integral.

Un plan de negocios puede tener como objetivo asegurar financiamiento de inversores o prestamistas, mientras que un lienzo de modelo de negocio comunica una idea de negocio a clientes potenciales o socios.

¿Por qué es importante un plan de negocios?

Un plan de negocios es crucial para cualquier emprendedor o propietario de negocio que desee aumentar sus posibilidades de éxito. Estos son unos de sus beneficios:

Ayuda a definir los objetivos y metas del negocio

Un plan de negocios te anima a pensar críticamente sobre tus metas y objetivos. Hacerlo te permite comprender claramente lo que quieres lograr y cómo planeas llegar allí. Un conjunto bien definido de metas, objetivos y resultados clave también proporciona un sentido de dirección y propósito, lo que ayuda a mantener a los propietarios de negocios enfocados y motivados.

Guía la toma de decisiones

Requiere que consideres diferentes escenarios y problemas potenciales que puedan surgir en tu negocio. Esta conciencia te permite idear estrategias para lidiar con estos problemas y evitar trampas. Con un plan claro, los emprendedores pueden tomar decisiones informadas que se alineen con sus objetivos y metas comerciales generales. Esto ayuda a reducir el riesgo de cometer errores costosos y asegura que tomen decisiones con el éxito a largo plazo en mente.

Atrae a inversores y asegura financiamiento

Los inversores y prestamistas a menudo requieren un plan de negocios antes de considerar invertir en tu negocio. Un documento que describe los objetivos, metas y proyecciones financieras de la empresa puede ayudar a infundir confianza en inversores y prestamistas potenciales. Un plan bien escrito demuestra que has pensado detenidamente en tu idea de negocio y tienes un plan sólido para el éxito.

Identifica desafíos y riesgos potenciales

Un plan de negocios anima a que los emprendedores consideren desafíos y riesgos potenciales que podrían impactar en su negocio. Por ejemplo:

¿Hay suficiente demanda para mi producto o servicio?

¿Tendré suficiente capital para iniciar mi negocio?

¿El mercado está saturado con demasiados competidores?

¿Qué pasará si mi estrategia de marketing es ineficaz?

Al identificar estos desafíos potenciales, los emprendedores pueden desarrollar estrategias para mitigar riesgos y superar desafíos. Esto puede reducir la probabilidad de errores costosos y asegurar que el negocio esté bien posicionado para enfrentar cualquier desafío.

Proporciona una base para medir el éxito

Sirve como un marco para medir el éxito al proporcionar metas claras y proyecciones financieras . Los emprendedores pueden referirse regularmente al plan de negocios original como un punto de referencia para medir el progreso. Al comparar la posición actual del negocio con las previsiones iniciales, los propietarios de negocios pueden responder preguntas como:

¿Estamos donde queremos estar en este punto?

¿Logramos nuestros objetivos?

Si no, ¿por qué no y qué necesitamos hacer?

Después de evaluar si el negocio está cumpliendo con sus objetivos o quedándose corto, los propietarios de negocios pueden ajustar sus estrategias según sea necesario.

Cómo hacer un plan de negocios paso a paso

Los pasos a continuación te guiarán a través del proceso de creación de un plan de negocios y qué componentes clave necesitas incluir.

1. Crea un resumen ejecutivo

Comienza con una breve visión general de todo tu plan. El resumen ejecutivo debe cubrir los puntos principales y las conclusiones clave de tu plan de negocios. Mantén tu resumen ejecutivo conciso y claro con la plantilla de resumen ejecutivo . El diseño simple ayuda a los lectores a entender la esencia de tu plan de negocios sin leer el documento completo.

2. Escribe la descripción de tu empresa

Proporciona una explicación detallada de tu empresa. Incluye información sobre lo que hace tu empresa, la declaración de la misión y tu visión para el futuro. Además, añade información adicional sobre la historia de tu empresa, los fundadores y cualquier logro o hito notable.

3. Realiza un análisis de mercado

Realiza un análisis profundo de tu industria, competidores y mercado objetivo. Esto se hace mejor con un análisis DAFO para identificar tus fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas. Luego, identifica las necesidades, demografía y comportamientos de tu mercado objetivo. Usa la plantilla de análisis competitivo para reflexionar sobre preguntas simples como:

¿Cómo está el mercado actual?

¿Quiénes son tus competidores?

¿Qué están ofreciendo?

¿Qué te dará una ventaja competitiva?

¿Quién es tu mercado objetivo?

¿Qué están buscando y por qué?

¿Cómo satisfará tu producto o servicio una necesidad?

Estas preguntas deberían darte información valiosa sobre el mercado actual y dónde se encuentra tu negocio.

4. Describe tus productos y servicios

Proporciona información detallada sobre tus productos y servicios. Esto incluye información sobre precios, características del producto y cualquier punto de venta único. Usa la plantilla de ajuste producto/mercado para explicar cómo tus productos satisfacen las necesidades de tu mercado objetivo. Describe qué los diferencia de la competencia.

5. Diseña una estrategia de marketing y ventas

Describe cómo planeas promocionar y vender tus productos. Tu estrategia de marketing y estrategia de ventas deben incluir información sobre tu:

Estrategia de precios

Tácticas de publicidad y promoción

Canales de ventas

La plantilla de estrategia de ir al mercado es una excelente manera de mapear visualmente cómo planeas lanzar tu producto o servicio en un mercado nuevo o existente.

6. Determina el presupuesto y las proyecciones financieras

Documenta información detallada sobre las finanzas de tu negocio. Describe la posición financiera actual de la empresa y cómo esperas que se desarrollen las finanzas. Algunos detalles a incluir en esta sección son:

Costes de inicio

Proyecciones de ingresos

Estado de pérdidas y ganancias

Financiación que has recibido o planeas recibir

Estrategia para recaudar fondos

7. Establece la estructura de organización y gestión

Define cómo está estructurada tu empresa y quién será responsable de cada aspecto del negocio. Usa la plantilla de organigrama empresarial para mapear visualmente los equipos, roles y jerarquía de la empresa. Además de la estructura de organización y gestión, discute la estructura legal de tu negocio. Aclara si tu negocio es una corporación, sociedad, propiedad única o LLC.

8. Haz un plan de acción

En este punto de tu plan de negocios, has descrito lo que estás apuntando. Pero, ¿cómo vas a llegar allí? La plantilla de plan de acción describe los siguientes pasos para avanzar tu plan de negocios. Esboza los próximos pasos que planeas tomar para llevar a cabo tu plan de negocios.

Tipos de planes de negocios

Existen varios tipos de planes de negocios que se adaptan a diferentes propósitos y etapas del ciclo de vida de una empresa. Estos son algunos de los tipos más comunes:

Plan de negocios para startups

Un plan de negocios para startups es típicamente el primer plan de negocios de un emprendedor. Este documento ayuda a los emprendedores a articular su idea de negocio al iniciar una nueva empresa.

¿No estás seguro de cómo hacer un plan de negocios para una startup? Es bastante similar a un plan de negocios regular, excepto que el propósito principal de un plan de negocios para startups es convencer a los inversores para que proporcionen financiación para el negocio. Un plan de negocios para startups también describe el mercado objetivo potencial, la oferta de producto/servicio, el plan de marketing y las proyecciones financieras.

Plan de negocios estratégico

Un plan de negocios estratégico es un plan a largo plazo que esboza la estrategia general, objetivos y tácticas de una empresa. Este tipo de plan estratégico se centra en el panorama general y ayuda a los propietarios de negocios a establecer metas y prioridades y medir el progreso. El propósito principal es proporcionar dirección y orientación al equipo de gestión de la empresa y a las partes interesadas. El plan suele cubrir un período de tres a cinco años.

Plan de negocios operativo

Un plan de negocios operativo es un documento detallado que esboza las operaciones diarias de un negocio. Se enfoca en las actividades y procesos específicos necesarios para administrar el negocio, como:

Estructura organizativa

Plan de personal

Plan de producción

Control de calidad

Gestión de inventario

Cadena de suministro

El propósito principal de un plan de negocios operativo es asegurar que el negocio funcione de manera eficiente y efectiva. Ayuda a los propietarios de negocios a gestionar sus recursos, rastrear su rendimiento e identificar áreas de mejora.

Plan de negocios de crecimiento

Un plan de negocios de crecimiento es un plan estratégico que esboza cómo una empresa planea expandir su negocio. Ayuda a los propietarios de negocios a identificar nuevas oportunidades de mercado e incrementar ingresos y rentabilidad. Su propósito principal es proporcionar una hoja de ruta para la expansión y crecimiento de la empresa.

La plantilla de los 3 horizontes de crecimiento es una gran herramienta para identificar nuevas áreas de crecimiento. Este marco categoriza las oportunidades de crecimiento en tres categorías: Horizonte 1 (negocio principal), Horizonte 2 (negocio emergente) y Horizonte 3 (negocio potencial).

Plan de negocios de una página

Un plan de negocios de una página es una versión condensada de un plan de negocios completo que se enfoca en los aspectos más críticos de un negocio. Es una gran herramienta para los emprendedores que desean comunicar rápidamente su idea de negocio a inversores, socios o empleados potenciales. Normalmente incluye secciones como concepto de negocio, propuesta de valor, fuentes de ingresos y estructura de costes.

Mejores prácticas para elaborar un buen plan de negocios

Usa una plantilla.

Una plantilla puede ayudarte a organizar tus ideas y comunicar efectivamente tus ideas y estrategias de negocio. Comenzar con una plantilla también puede ahorrarte tiempo y esfuerzo al formatear tu plan. La extensa biblioteca de plantillas personalizables de Miro incluye todas las secciones necesarias para un plan de negocios integral. Con nuestras plantillas, puedes presentar con confianza tus planes de negocios a partes interesadas e inversores.

Sé práctico

Evita sobreestimar las proyecciones de ingresos o subestimar los gastos. Tu plan debe estar basado en realidades prácticas como tu presupuesto, recursos y capacidades.

Sé específico

Proporciona tanto detalle como sea posible en el plan. Un plan específico es más fácil de ejecutar porque proporciona orientación clara sobre lo que necesita hacerse y cómo. Sin detalles específicos, tu plan puede ser demasiado amplio o vago, lo que hace difícil saber por dónde empezar o cómo medir el éxito.

Sé exhaustivo con tu investigación

Realiza una investigación exhaustiva para entender completamente el mercado, tus competidores y tu público objetivo. Al realizar una investigación completa, puedes identificar riesgos y desafíos potenciales que tu negocio pueda enfrentar y desarrollar estrategias para mitigarlos.

Obtén opiniones de otros

Puede ser fácil centrarse demasiado en tu visión e ideas, lo que lleva a una visión de túnel y falta de objetividad. Al buscar opiniones de otros, puedes identificar oportunidades potenciales que podrías haber pasado por alto.

Revisa regularmente

Un plan de negocios es un documento vivo. Debes actualizarlo regularmente para reflejar cambios en el mercado, la industria y el negocio. Reserva tiempo para revisiones y revisiones regulares para asegurarte de que tu plan siga siendo relevante y efectivo.

¿Qué es un diagrama de Gantt?

¿Qué es una Matriz BCG?

Aprende a hacer una línea del tiempo

¿Qué es un cuadro de mando integral?

Empieza en segundos

Únete a miles de equipos que utilizan Miro para mejor su trabajo.

Business Plan: ¿qué es y para qué sirve?

Un Business Plan no es más que un documento que detalla el plan que tenemos previsto para nuestro negocio , de una manera atractiva porque con él  pretendemos captar a futuros inversores y colaboradores.

En él contemplaremos el escenario donde se desarrollará nuestro negocio , las características de este, su viabilidad, los elementos que harán de nuestro proyecto (algo diferente frente a los competidores y lo que haya en el mercado).

Es el elemento que hará posible que otras personas se interesen en nuestro negocio; será el marketing para hacer que nuestra idea sea “vendible” para el resto de personas. Entre ellos inversores, colaboradores, los que tengan que aportar las infraestructuras, etcétera.

Por lo tanto un plan de empresa o Business Plan es el ADN de nuestra empresa , el documento que hará que siga adelante o no. Por lo tanto, su presentación y contenido son vitales si queremos hacer nuestra idea creíble .

¿Cuáles serán las principales características de este documento? Claridad, concreción y sencillez . No queremos que los socios se pierdan leyendo el documento, o les resulte pesado y aburrido: tendremos que tener un texto que les resulte atractivo al leerlo.

¿Qué tendremos que incluir en nuestro Business Plan ?

El contenido debe ser breve: aunque nuestro proyecto sea complejo debemos encontrar la manera de resumirlo. Pensad que se trata de un libro que queréis que la gente lea, el Business Plan será la parte de la contraportada que lee la gente a la hora de adquirir un libro para ver si merece la pena comprarlo.

Por lo tanto será el documento que nos aportará de forma explícita y concisa toda la información que tenemos que tener para decidir si el proyecto es viable o no . A esta información la llamaremos resumen ejecutivo .

¿Qué incluiremos en este resumen? Las necesidades de inversión de capital y de medios, la valoración del negocio, los planes de expansión, las cuotas que queremos alcanzar en el mercado.

Una vez quede bien claro todo esto, procederemos a incluir el resumen ejecutivo, que es en dos palabras una descripción del modelo de negocio. En esta parte entraremos en detalles, describiendo el equipo que trabajará en el proyecto, las empresas que colaborarán, etcétera.

Una vez tenemos el esqueleto del plan de negocio, tendremos que hacer un envoltorio atractivo, el valor que le ofrece al público al que se dirige. De esta parte depende el éxito del negocio o su fracaso.

A continuación describiremos el escenario en el que se desenvolverá nuestra idea, el entorno competitivo. No describiremos solamente el entorno a nivel nacional sino que será una descripción internacional: los objetivos a los que queremos llegar, las estrategias que seguiremos para alcanzarlos y todas las políticas que aplicaremos (de comunicación y de marketing, de recursos humanos y de organización, las políticas de logística).

El marketing es un punto clave , puesto que será la forma en la que llegaremos a nuestros futuros clientes y a los posibles nuevos socios que tenemos. Qué queremos comunicar y cómo lo queremos hacer.

¿Qué datos se vuelven imprescindibles?

Tendremos que añadir datos como los ingresos que tenemos previstos a corto, medio y largo plazo, su origen, la evolución que tenemos prevista de los beneficios, los flujos de caja libres…

Si tenemos un plan de expansión, habrá que desarrollarlo y, con él, hacer una valoración de la empresa.

Por último tendremos que decir porqué creemos que es una magnífica idea invertir en la empresa. Será el postre del menú, algo que haga a los inversores decidirse por nuestro proyecto y no por el de la competencia.

En resumen, el Business Plan es el anuncio por escrito de nuestra empresa . Una vez hayamos convencido a los socios y participantes, todo será poner en marcha lo escrito con buena gestión y una dosis de sentido común.

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What Is a Business Plan?

Understanding business plans, how to write a business plan, common elements of a business plan, how often should a business plan be updated, the bottom line, business plan: what it is, what's included, and how to write one.

Adam Hayes, Ph.D., CFA, is a financial writer with 15+ years Wall Street experience as a derivatives trader. Besides his extensive derivative trading expertise, Adam is an expert in economics and behavioral finance. Adam received his master's in economics from The New School for Social Research and his Ph.D. from the University of Wisconsin-Madison in sociology. He is a CFA charterholder as well as holding FINRA Series 7, 55 & 63 licenses. He currently researches and teaches economic sociology and the social studies of finance at the Hebrew University in Jerusalem.

A business plan is a document that details a company's goals and how it intends to achieve them. Business plans can be of benefit to both startups and well-established companies. For startups, a business plan can be essential for winning over potential lenders and investors. Established businesses can find one useful for staying on track and not losing sight of their goals. This article explains what an effective business plan needs to include and how to write one.

Key Takeaways

• A business plan is a document describing a company's business activities and how it plans to achieve its goals.
• Startup companies use business plans to get off the ground and attract outside investors.
• For established companies, a business plan can help keep the executive team focused on and working toward the company's short- and long-term objectives.
• There is no single format that a business plan must follow, but there are certain key elements that most companies will want to include.

Investopedia / Ryan Oakley

Any new business should have a business plan in place prior to beginning operations. In fact, banks and venture capital firms often want to see a business plan before they'll consider making a loan or providing capital to new businesses.

Even if a business isn't looking to raise additional money, a business plan can help it focus on its goals. A 2017 Harvard Business Review article reported that, "Entrepreneurs who write formal plans are 16% more likely to achieve viability than the otherwise identical nonplanning entrepreneurs."

Ideally, a business plan should be reviewed and updated periodically to reflect any goals that have been achieved or that may have changed. An established business that has decided to move in a new direction might create an entirely new business plan for itself.

There are numerous benefits to creating (and sticking to) a well-conceived business plan. These include being able to think through ideas before investing too much money in them and highlighting any potential obstacles to success. A company might also share its business plan with trusted outsiders to get their objective feedback. In addition, a business plan can help keep a company's executive team on the same page about strategic action items and priorities.

Business plans, even among competitors in the same industry, are rarely identical. However, they often have some of the same basic elements, as we describe below.

While it's a good idea to provide as much detail as necessary, it's also important that a business plan be concise enough to hold a reader's attention to the end.

While there are any number of templates that you can use to write a business plan, it's best to try to avoid producing a generic-looking one. Let your plan reflect the unique personality of your business.

Many business plans use some combination of the sections below, with varying levels of detail, depending on the company.

The length of a business plan can vary greatly from business to business. Regardless, it's best to fit the basic information into a 15- to 25-page document. Other crucial elements that take up a lot of space—such as applications for patents—can be referenced in the main document and attached as appendices.

These are some of the most common elements in many business plans:

• Executive summary: This section introduces the company and includes its mission statement along with relevant information about the company's leadership, employees, operations, and locations.
• Products and services: Here, the company should describe the products and services it offers or plans to introduce. That might include details on pricing, product lifespan, and unique benefits to the consumer. Other factors that could go into this section include production and manufacturing processes, any relevant patents the company may have, as well as proprietary technology . Information about research and development (R&D) can also be included here.
• Market analysis: A company needs to have a good handle on the current state of its industry and the existing competition. This section should explain where the company fits in, what types of customers it plans to target, and how easy or difficult it may be to take market share from incumbents.
• Marketing strategy: This section can describe how the company plans to attract and keep customers, including any anticipated advertising and marketing campaigns. It should also describe the distribution channel or channels it will use to get its products or services to consumers.
• Financial plans and projections: Established businesses can include financial statements, balance sheets, and other relevant financial information. New businesses can provide financial targets and estimates for the first few years. Your plan might also include any funding requests you're making.

The best business plans aren't generic ones created from easily accessed templates. A company should aim to entice readers with a plan that demonstrates its uniqueness and potential for success.

2 Types of Business Plans

Business plans can take many forms, but they are sometimes divided into two basic categories: traditional and lean startup. According to the U.S. Small Business Administration (SBA) , the traditional business plan is the more common of the two.

• Traditional business plans : These plans tend to be much longer than lean startup plans and contain considerably more detail. As a result they require more work on the part of the business, but they can also be more persuasive (and reassuring) to potential investors.
• Lean startup business plans : These use an abbreviated structure that highlights key elements. These business plans are short—as short as one page—and provide only the most basic detail. If a company wants to use this kind of plan, it should be prepared to provide more detail if an investor or a lender requests it.

Why Do Business Plans Fail?

A business plan is not a surefire recipe for success. The plan may have been unrealistic in its assumptions and projections to begin with. Markets and the overall economy might change in ways that couldn't have been foreseen. A competitor might introduce a revolutionary new product or service. All of this calls for building some flexibility into your plan, so you can pivot to a new course if needed.

How frequently a business plan needs to be revised will depend on the nature of the business. A well-established business might want to review its plan once a year and make changes if necessary. A new or fast-growing business in a fiercely competitive market might want to revise it more often, such as quarterly.

What Does a Lean Startup Business Plan Include?

The lean startup business plan is an option when a company prefers to give a quick explanation of its business. For example, a brand-new company may feel that it doesn't have a lot of information to provide yet.

Sections can include: a value proposition ; the company's major activities and advantages; resources such as staff, intellectual property, and capital; a list of partnerships; customer segments; and revenue sources.

A business plan can be useful to companies of all kinds. But as a company grows and the world around it changes, so too should its business plan. So don't think of your business plan as carved in granite but as a living document designed to evolve with your business.

Harvard Business Review. " Research: Writing a Business Plan Makes Your Startup More Likely to Succeed ."

U.S. Small Business Administration. " Write Your Business Plan ."

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Lecturas destacadas

• Modelo Canvas: ¿Qué es, para qué sirve ...

Modelo Canvas: ¿Qué es, para qué sirve y cómo hacerlo con ejemplos?

¿Tienes una idea para un negocio pero no sabes cómo ponerla en marcha? ¿Eres el líder de una compañía y necesitas abrir nuevas líneas de negocio? Descubre en este artículo todo lo que necesitas saber para diseñar un modelo de negocios competitivo con el método Canvas. Aprende qué es el modelo de negocio Canvas, cómo hacerlo paso a paso, y cómo poner en marcha tus nuevas ideas de negocio.  Elabora tu modelo Canvas con esta guía y consigue que tu empresa despegue. Actualización 21/02/24 : En esta actualización hemos añadido más detalles que te ayudarán a entender cómo hacer un modelo Canvas.

Probablemente hayas tenido que enfrentarte en algún momento a la elaboración de un plan de negocios. Tanto si eres o has sido emprendedor como si has colaborado estrechamente con alguno, sabrás que se trata de un trabajo proceloso. En muchas ocasiones, se tarda tanto en desarrollar un buen plan de negocio que cuando ya se ha terminado de elaborarlo, al final, te das cuenta que tienes un extensísimo documento, solo apto para unos pocos, y con el que resulta muy difícil transmitir el verdadero valor de la empresa. Pues bien, con el modelo Canvas podrás construir en un solo lienzo un modelo de negocios competitivo que es legible y comprensible para todo el mundo y que te permitirá poner en marcha tu empresa con mayor agilidad. También te ayudará a transformar tu actual modelo de negocio.

¿Qué es el modelo de negocio Canvas?

El modelo Canvas es una herramienta estratégica que te ayudará a conceptualizar tu modelo de negocio y representarlo de forma visual en un solo lienzo de forma que cualquier persona del equipo pueda entenderlo fácilmente. Si te fijas, la expresión en inglés explica a la perfección lo que es el modelo Canvas, compuesto por:

Business model: es decir, se trata de un modelo de negocios con el que podremos crear valor y, por tanto, beneficios económicos o financieros.

Business plan: proyección económica con cifras

Canvas: lienzo estructurado que recoge un conjunto de elementos.

Así, con un Business Model Canvas lograrás detectar las palancas de crecimiento de tu modelo de negocio, visualizar las ideas, los socios clave para tu negocio, y las acciones a llevar a cabo. Todo esto en una plantilla o matriz con 9 casillas en las que integrar las actividades clave y componentes básicos de un plan de negocios para una empresa.

El modelo Canvas fue desarrollado por Alexander Osterwalder, teórico austríaco, en un libro escrito junto al informático belga, Yves Pigneur y titulado: Business Model Generation. El libro se convirtió pronto en un auténtico superventas y ha servido como base para la creación de muchas empresas y startups modernas.

Gracias al modelo Canvas puedes ver de forma simplificada y muy la estructura de tus costes, los socios clave, las fuentes de ingresos de tu modelo de negocio, los canales de comunicación, la relación de los clientes y los segmentos de clientes. De hecho, la conceptualización del modelo Canvas tiene su origen en el pensamiento de diseño o design thinking . Se trata de una visión conjunta, estructura y simplificada de lo que es o será tu empresa.

¿Qué elementos componen el modelo Canvas?

El lienzo Canvas propone una matriz con 9 casillas en las que se incorporarán los siguientes elementos:

Actividades clave

Socios y asociaciones clave

Recursos clave

Segmento del mercado o de clientes

Canales de Comunicación

Relación con los clientes

Producto o propuesta de valor, estructuras de costes, fuentes de ingresos.

Todos estos elementos compondrán tu lienzo de modelo de negocio Canvas y servirán como esqueleto de tu empresa o nuevo proyecto. Te explicamos detalladamente y uno por uno en qué consiste cada uno de estos elementos y cómo crearlos.

Las actividades clave de la compañía o de tu nueva línea de negocio son las tareas clave que debes poner en marcha para poner en marcha tu negocio. Las actividades clave no son sólo los productos o servicios que desarrolla tu empresa, sino todas aquellas tareas imprescindibles y básicas para que todo funcione. Estas tareas imprescindibles serán parte fundamental de cualquier plan estratégico que vayas a poner en marcha.

El propio creador del modelo Canvas, Alexander Osterwalder, define tres tipos de actividades clave que te ayudarán a entender qué debes incluir en esta casillas.

Para poder identificar cuáles son estas tareas imprescindibles y poder rellenar tu casilla de actividades clave del modelo Canvas puedes ayudarte haciéndote las siguientes preguntas:

¿Qué actividades son imprescindibles para llevar a cabo nuestra propuesta de valor?

¿Qué tareas son clave para el correcto funcionamiento de nuestros canales de distribución?

¿Qué actividades son clave en la relación con nuestros clientes?

¿Qué actividades son claves para los flujos de ingreso?

Tipos de actividades clave del modelo Canvas

Actividades de producción. Este tipo de actividades son aquellas que están relacionadas con el diseño, confección y producción de un producto. Sin duda, serán las actividades clave para las empresas de fabricación.

Actividades de solución de problemas o de servicios. Este tipo de actividades clave son las relevantes para empresas de servicios o consultorías. Estas actividades tienen el foco en encontrar soluciones para problemas específicos de los clientes.

Actividades de plataforma o de Internet. Se trata de aquellas actividades que pasan por Internet total o parcialmente. Suelen ser las actividades clave de empresas de software o de aplicaciones en la nube , por ejemplo.

Asociaciones clave

En la casilla de socios clave incluiremos todos aquellas personas, asociaciones, empresas o entidades que pueden ayudarnos, aconsejarnos o complementarnos. Es importante tenerlos en cuenta desde el principio de nuestro proyecto o creación de empresa. La naturaleza de nuestras asociaciones o socios clave dependerá de los objetivos de la empresa:

Contrataciones externas. Este tipo de asociaciones es muy útil cuando se quiere escalar un negocio y/o la empresa debe centrarse en su negocio principal dejando a otros las actividades secundarias.

Fusiones. Se trata de una forma de reducir riesgos en entornos muy cambiantes

Adquisición de recursos o actividades para que otras empresas realicen servicios que necesitamos.

Preguntas que te ayudarán a elaborar las asociaciones clave de tu modelo Canvas:

¿Quiénes son nuestros principales socios?

¿Quiénes son nuestros proveedores clave?

¿Qué recursos clave adquirimos de los socios?

¿Qué actividades clave realizan los socios?

Los recursos clave son los haberes de la empresa, los medios con los que cuenta la compañía para realizar su actividad económica. Estos recursos clave pueden ser de tiverso tipo:

Recursos materiales como los equipos informáticos

Recursos intelectuales como patentes

Recursos humanos

Recursos financieros de la empresa .

Así, mientras que una empresa de fabricación puede que se centre en los recursos materiales como lo es toda la maquinaria necesaria para la producción, una empresa consultora puede que prefiera centrarse en el talento de su equipo humano.

Pregúntate lo siguiente:

¿Qué recursos clave requiere nuestra propuesta de valor?

¿Qué recursos necesitan nuestros canales de distribución?

¿Y las relaciones con los clientes?

Segmentos de clientes

Puedes entender esta casilla como los segmentos de clientes o segmentos de mercado a los que te dirigirás. Al final, los clientes son la verdadera razón de ser tu organización y la pieza fundamental para que tu empresa o proyecto salga adelante. Deberás conocer bien las expectativas de tus clientes para poder definir una oferta que satisfaga sus necesidades.

Para poder definir bien el segmento de mercado al que vas a dirigirte, tendrás que comprender bien los diferentes tipos de segmentos de mercado que existen: mercado de masas (cuando no segmenta sus clientes y todas las personas pueden llegar a serlo); nicho de mercado (se trata de un segmento de mercado muy pequeño con características muy similares y específicas); mercado diversificado (acceso a otros mercados que permitan diversificar riesgos y/o productos).

Ayúdate con estas preguntas para crear tu casilla del modelo Canvas de segmentos de clientes:

¿Para quién estamos creando valor?

¿Quiénes son nuestros clientes más importantes?

Canales de comunicación

Aquí incluirás los canales y medios que utilizarás para comunicar tu propuesta de valor a los clientes. Dentro de esta casilla de tu modelo de negocio Canvas puedes contemplar desde las redes sociales a los medios de comunicación, un emailing o una estrategia de marketing que te permita alcanzar a tus consumidores. Cuando estés en este área de la matriz piensa en las distintas fases del embudo de conversión: awareness o atracción, interés o activación, conversión o compra, y fidelización.

Hazte las siguientes preguntas para detallar los canales de comunicación más relevantes para tu proyecto empresarial:

¿A través de qué canales de comunicación podemos llegar a nuestros clientes?

¿Cómo se integran nuestros canales?

¿Qué canales son los que mejor funcionan?

¿Cuáles son los más rentables?

¿Cómo integramos nuestra comunicación en las rutinas de los clientes?

Cuando cuidas la relación con tus clientes también estás trabajando en la fidelización de tus clientes o consumidores. Hay varios momentos clave en los que el consumidor y la compañía se encuentran y crean esta relación. Por eso, es importante que prestes atención a este cuadrante de Business Model Canvas que estás creando.

Hay varios tipos de relación con el cliente que puedes tener en cuenta: una relación y atención personalizada, de autoservicio o selfservice, de comunidad o incluso de co-creación como ocurre en algunos proyectos de crowdfunding .

Para que tu casilla de relación con los clientes sea eficaz puedes preguntarte lo siguiente:

¿Qué tipo de relación espera cada uno de nuestros segmentos de clientes que establezcamos y mantengamos con ellos?

¿Cuáles hemos establecido?

¿Cómo se integran con el resto de nuestro modelo de negocio?

¿Qué coste tienen?

Este apartado es de los más sencillos y complejos a la vez. Se trata de explicar tu producto o servicio. Pero ¿sólo eso? ¿Qué es el valor entonces? El valor es lo más importante de tu oferta, aquello que hará que conquistes a tu consumidor, que te diferencias de tu competencia. Tu propuesta de valor puede estar en:

La relación calidad-precio

La eficacia del producto o solución

El grado de personalización

Reducción de costes

La reducción de riesgos

La Accesibilidad

La Comodidad/Utilidad

La propuesta de valor de una empresa, proyecto o nueva línea de negocio puede venir dada por un análisis o estudio previo. Es decir, has tenido una idea pero no estás seguro de que funcione, encaje con tus consumidores y realmente sea percibido como una propuesta de valor. Necesitas encontrar el insight que ilumine tu plan. Tal vez, puedas utilizar también alguna técnica de brainstormin como la técnica SCAMPER , para obtener propuestas innovadoras.

Pregúntate:

¿Qué valor aportamos al cliente?

¿Qué problemas de nuestros clientes estamos ayudando a resolver?

¿Qué paquetes de productos y servicios estamos ofreciendo a cada segmento de clientes?

¿Qué necesidades de los clientes estamos satisfaciendo?

Si te das cuenta la estructura de costes y las fuentes de ingresos son dos casillas del mismo tamaño situadas en la parte inferior de la matriz Canvas. Esto es así porque se quiere representar la búsqueda del equilibrio financiero.

En la estructura de costes del modelo Canvas deberás considerar los costes fijos, los costes variables, las economías de escala, o el outsourcing, por ejemplo.

Puedes hacerte las siguientes preguntas para rellenar este apartado del modelo Canvas

¿Cuáles son los costes más importantes inherentes a nuestro modelo de negocio?

¿Qué recursos clave son más caros?

¿Qué actividades clave son más caras?

Finalmente, deberás incluir cómo será la generación de ingresos. Si tu empresa no genera ingresos no podrá sobrevivir. Por eso, es clave que junto a la estructura de costes tengas claro cómo será tu generación de ingresos. Hay distintas formas de generar ingresos, una puede ser el crowdfunding, venta de activos, cuota de uso o de suscripción, alquiler, licencias o incluso con precios dinámicos.

Para ello, puedes responder a las siguientes preguntas:

¿Qué valor están realmente dispuestos a pagar nuestros clientes?

¿Por qué pagan actualmente?

¿Cómo pagan actualmente?

¿Cómo preferirían pagar?

¿Cuánto contribuye cada flujo de ingresos a los ingresos totales?

¿Para qué sirve el modelo Canvas?

El Business Model Canvas es un método que puede ayudarte no sólo en la puesta en marcha de una nueva empresa, sino a analizar la competencia, abrir una nueva línea de negocio o para asegurarte que todos los miembros del equipo tienen la misma visión de negocios para la empresa y comprenden bien la visión y creación de valor de la organización. Veamos esto en detalle:

La guía para el equipo. El modelo Canvas es un documento fácil de entender que te ayudará a explicar tu modelo de negocio a todos los implicados.

Identificar los elementos clave del funcionamiento de tu empresa. El modelo Canvas te ayudará a distinguir lo relevante y más importante para poner en marcha tu empresa.

Nuevas ideas de negocio. El Business Model Canvas te ayudará a desarrollar nuevas ideas de negocio. Puede que tengas una idea y que cuando comiences a realizar tu modelo Canvas esta experimente cambios significativos.

Analizar el modelo de negocio actual de la empresa. La creación de una matriz Canvas también puede ayudarte a analizar tu actual modelo de negocio y generar ideas que te permitan evolucionarlo o adaptarlo.

Cómo hacer el modelo Canvas

El modelo Canvas fue ideado para ser creado con el resto de partes interesadas de la empresa. Puede que sean varios emprendedores o fundadores, puede que sea el comité de dirección. Es importante que se cree con una lógica de interacción con otros. Aunque también puedes crearlo tú solo. La idea original es dibujar en un papel la matriz Canvas y utilizar el método de los post-its para ir añadiendo las ideas. El método de los post-its permite ir cambiando de lugar, quitar o poner, de forma sencilla. Aunque en la actualidad existen plantillas online del Business Model Canvas, puedes hacerlo siguiendo este consejo con los post-its, un papel y un lápiz, no necesitas más. Aunque puede parecerte demasiado simple, el objetivo es estimular la creatividad de los participantes.

No existe un orden predeterminado para ir rellenando las distintas casillas del modelo Canvas. Puedes empezar por la que quieras. Seguramente, saltaréis en más de una ocasión de una a otra.

Ventajas y desventajas del modelo Canvas

Aunque el éxito del modelo Canvas es indudable y lo han puesto en marcha empresas y emprendedores de todo el mundo existen algunas ventajas y desventajas que es conveniente que conozcas antes de ponerte manos a la obra.

Es un método fácil para cualquier emprendedor . Es un método muy utilizado por emprendedores de todo el mundo porque no se requieren conocimientos financieros o empresariales para desarrollarlo.

Agilidad . La facilidad de ideación del modelo de negocio con la matriz Canvas permite una mayor agilidad a los emprendedores, no sólo en la creación de una empresa sino en la revisión de su actual modelo de negocio.

Visión global de la empresa. Con el modelo Canvas verás rápidamente todos los departamentos de tu empresa. Será fácil además, alinearlos, porque todos están representados y conectados fácilmente con el modelo Canvas. 

Desventajas

Pérdida del enfoque estratégico. E l modelo Canvas no pone el foco en lo estratégico. Su epicentro es la propuesta de valor y presupone que el objetivo principal es ganar dinero. Y aunque es uno de los objetivos principales y legítimos, para muchas organizaciones como las ONG no es el foco.

Aplicación universal relativa. En la práctica el modelo Canvas parece ser más idóneo para empresas nuevas, empresas monoactividad o start-ups.

La competencia desaparece. El modelo Canvas se centra mucho en la propia actividad, propuesta de valor de la empresa y cómo funcionará pero pierde de vista a la competencia que es un agente clave en el ejercicio de la actividad de cualquier compañía.

Es una herramienta cualitativa. Es un patrón muy cualitativo, necesitarás complementarla con otras herramientas más cuantitativas que aporten mayor foco financiero.

Para empresas ya consolidadas. El Business Model Canvas parece estar enfocado a mejorar modelos de negocio de empresas ya consolidadas o que ha testado algunos productos y servicios y tienen ya cierto conocimiento de la empresa.

Lean Canvas

Aunque el modelo Canvas a demostrado su validez en todo el mundo, no termina de ajustarse en muchas ocasiones para nuevos negocios por lo que hace algunos años, Ash Maurya, especializado en desarrollo de software, creó el lienzo Lean Canvas, una adaptación del modelo Canvas pero diseñado para start-ups.

El Lean Canvas comparte con el Business Model Canvas los cuadrantes de estructura de costes, flujos de ingreso, segmentos de clientes, canales y proposición de valor. Aunque en proposición o propuesta de valor se especifica propuesta de valor única. Se trata aquí de explicar con una frase clara, simple y sencilla cómo ayudarás a tus clientes.

El resto de cuadrantes cambian. En Lean Canvas encontrarás un cuadrante para el Problema. Aquí deberás explicar y plantear el problema que tu producto o servicio viene a solucionar. El siguiente nuevo cuadrante es la Solución, donde deberás detallar 3 características claves de tu producto o servicio. Otra de las casillas diferentes es la de Métricas clave, donde deberás incluir las actividades clave que medirás. Y, por último, encontrarás en el Lean Canvas una casilla de ventaja especial, donde deberás explicar qué es lo que hace diferente a tu empresa del resto.

Ya tienes tu modelo Canvas, y ¿ahora qué?

Ya tienes clara tu idea de negocio y los elementos fundamentales que formarán parte de tu empresa. Ahora debes poner en marcha todos los engranajes: recursos humanos, equipo, tareas, etcétera. Necesitarás contar con una plataforma que te permita definir objetivos, medirlos, establecer planes de acción, y comprobar la evolución de todos los planes puestos en marcha. Con esta plantilla de inicio de negocio podrás darle seguimiento a tu modelo Canvas.

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